英国德比建筑商恶意欺诈客户案：明知公司资不抵债仍收款21万英镑
英国破产署（Insolvency Service）近日通报了一起典型的"欺诈交易"（fraudulent trading）案例：德比（Derby）建筑商 Michael Haslam 在明知其公司 M&J Builders Limited 已经资不抵债、无力偿还债务的情况下，仍持续向客户预收装修款项，最终导致 7 名受害者共损失约 £210,000。
案件核心事实
- Michael Haslam（74岁）在2020年至2022年期间，明知公司无力清偿债务，仍继续经营 M&J Builders Limited 并向客户预先收款
- 客户往往是通过本地杂志广告找到这家公司
- 受害者支付了数千至十几万英镑不等的装修款，最终却只得到危险的未完工建筑、无自来水供应、以及无力承担的维修账单
- 同期，公司账户中的资金被用于现金提取、亚马逊/eBay网购、以及支付给 Haslam 本人家属
七名受害者的遭遇
| 受害者 | 支付金额 | 遭遇 |
|---|---|---|
| Darley Abbey 女业主 | £150,000+（仅获得约£40,000工程量） | 无现场经理，工程半途而废，自费£18,000清场 |
| Allestree 业主1 | £47,760 + 追加£6,600 | 房屋7个月无自来水，追加款后仍未复工 |
| Allestree 业主2 | £12,080 | 工人无工具到场，门窗未采购却已收费 |
| Mickleover 业主1 | £18,300 | 议会检查员警告可能需整体拆除 |
| Mickleover 业主2（精神健康护士） | £35,880 | 无安全逃生通道，需借款购买安防摄像头 |
破产署调查发现，一笔 £75,000 贷款在数周内被提空，另有 £63,055 现金提取记录；个人账户显示 £164,229 现金提取、近 £19,000 亚马逊/eBay消费、以及 £77,376 支付给其女儿。业务账户与个人账户的大额现金提取常常在同一台ATM上相隔几分钟内发生。
法律后果
- Haslam 在今年5月就一项**欺诈交易罪（fraudulent trading）**认罪
- 2026年7月1日，德比刑事法院（Derby Crown Court）判处其 2年4个月监禁
- 同时被禁止担任公司董事长达15年（法定最高年限）
- 更新（2026年8月26日）：上诉法院将原28个月监禁刑期改为缓刑2年，并附加160小时社区服务令及康复令
破产署首席调查官 Mark Stephens 表示：
"欺诈不是无受害者的犯罪。听到 Michael Haslam 如何毁掉受害者的房产，真切地感受到他所造成的人道代价。他的每一位受害者若知道公司真实的财务状况，都绝不会靠近他。欺诈交易是破产署调查的最严重罪行之一，我们将继续追究像 Haslam 这样掠夺无辜民众的诈骗者。"
对英国公司主的警示
这起案件对所有在英经营公司的主体（尤其是承接预付款项目的行业，如装修、施工、跨境电商预售等）具有重要的合规警示：
- "欺诈交易"是刑事重罪：《2006年公司法》和《1986年破产法》均规定，若董事明知公司无力偿债仍继续经营并损害债权人利益，可能构成欺诈交易，面临刑事指控和长达15年的董事禁业
- 董事对公司资不抵债状态负有主动核查义务：一旦出现资不抵债迹象，董事应立即寻求专业破产顾问意见，而非继续吸纳客户预付款
- 预收款项目务必透明核算：客户预付款应与公司日常运营资金分账管理，避免资金挪用嫌疑
- 消费者应加强尽调：在选择承包商/服务商前，可通过 Companies House 公司信息查询 核实公司登记状态、最新年度账目是否按时提交，以及是否存在清盘/破产记录
破产署提醒，董事可通过 破产署董事信息中心（Director Information Hub） 了解自身法定义务和责任，避免因忽视资不抵债风险而触犯刑法。
原文来源：GOV.UK / Insolvency Service 原文标题：Derby builder who wrecked victims' homes sentenced for fraudulent trading 更新日期：2026年8月26日