如何查英国企业是否受HMRC反洗钱监管：Supervised Business Register更新

HMRC在2026年9月9日更新Supervised Business Register，即受HMRC反洗钱监管的企业公开名册。对需要委托英国公司注册代理、会计、公司秘书或相关服务商的客户来说，这是一个重要核查工具。

哪些企业会出现在名册中？

只有已经向HMRC注册并接受Money Laundering Regulations（反洗钱法规）监管的业务，才会出现在该名册中。正在申请注册的企业不会显示，直到申请流程完成。

名册中的企业名称可能与客户熟悉的品牌名不同，因为某些交易名称可能包含在另一家主体的注册之下。

名册包含哪些信息？

每条记录通常包含：

• 注册号；
• 企业名称；
• trading name（交易名称）；
• 邮编前半部分；
• 开始受监管日期；
• 注册监管行业。

这些信息可以帮助你判断服务商是否声称的主体与公开记录一致。

注册不等于官方推荐

HMRC特别提醒，确认某企业已注册接受监管，并不等于HMRC推荐你与其交易。AML注册只是合规门槛之一，不代表服务质量、价格合理或不会发生纠纷。

因此，核查代理时应结合Companies House记录、ACSP状态、合同条款、客户评价和数据保护安排一起看。

何时特别需要核查？

如果服务商提供英国公司注册、注册地址、董事身份验证、会计税务、信托或公司服务，并声称可处理KYC或反洗钱事项，就值得核查其监管状态。若怀疑某企业应注册而未注册，可以向HMRC举报税务欺诈或规避。

对中国客户来说，低价代理往往最吸引人，但英国公司后续维护依赖代理质量。资质核查比事后补救便宜得多。

信息来源：GOV.UK / HMRC《Check if a business is registered for money laundering supervision》，最后更新于2026年9月9日。