警惕"庞氏式"加密货币骗局：英国九名投资者损失超30万英镑
英国破产管理局（Insolvency Service）与金融行为监管局（FCA）于2026年8月18日联合发出警告，提醒有意投资加密货币的公众务必核实公司资质,以防重蹈"Key Coin Assets Ltd"骗局的覆辙。
案件经过
Key Coin Assets Ltd向投资者承诺可保证获得**40%至100%**的回报，其中一则网络推广文案甚至宣称"零手续费、零风险"。
破产管理局迅速展开调查，发现该公司没有任何真实交易的证据。9名向Action Fraud（英国反欺诈举报中心）投诉的投资者合计损失超过**£300,000（约合人民币280万元）**。
该公司已于2026年8月11日在伦敦高等法院被裁定强制清盘。
调查发现的关键问题
破产管理局首席调查官Mark George指出，Key Coin Assets Ltd的行为具备典型"庞氏骗局"特征：
- 新钱补旧钱：新投资者支付的资金被用于偿还早期投资者，制造"稳定回报"的假象
- 资金去向可疑：银行记录显示,资金常常在到账当天就被迅速转入公司董事的个人账户，随后难以追踪
- 伪造客户评价：未经许可在网上发布虚假客户证言
- 规避监管审查：要求投资者在银行转账备注中避免使用"crypto"（加密货币）、"investment"（投资）等词汇
- 拒绝配合调查：未按要求向破产管理局提交会计记录
- 注册地址频繁变更：多次变更注册地址，其中一处住址的居住者表示从未听说过这家公司
- 资产虚报：Companies House备案文件中声称公司资产高达**£4200万**,与其实际银行活动明显不符
目前官方接管人（Official Receiver）已被任命为该公司的清算人。
给英国公司投资者/投资加密货币者的实用提醒
- 投资前核实资质：使用FCA的Firm Checker工具查询公司是否已通过FCA相关审核
- 警惕"保证回报"：任何声称"零风险、保证高回报"的投资邀约都应高度警惕
- 拒绝异常转账指示：如果对方要求你在转账备注中刻意规避特定词汇，这是明显的危险信号
- 加密货币监管现状：目前FCA仅对加密资产的反洗钱和金融推广进行监管，多数加密资产活动尚未被全面监管，全面监管预计自2027年10月25日起实施
- 核查公司背景：可通过Companies House官网查询公司注册信息、董事历史及财务记录
对于计划在英国注册公司从事金融科技或加密货币相关业务的创业者而言，此案也是一个提醒：监管机构对虚假宣传和资金去向异常的公司会采取迅速行动，合规经营、如实申报财务信息至关重要。
原文来源：GOV.UK - Insolvency Service 原文标题：Warning as investors lose hundreds of thousands of pounds to "Ponzi-style" crypto scheme 原文链接：https://www.gov.uk/government/news/warning-as-investors-lose-hundreds-of-thousands-of-pounds-to-ponzi-style-crypto-scheme